興業(yè)銀行管理客戶財(cái)富金融資產(chǎn)規(guī)模達(dá)2.3萬億
在今年資本市場大幅波動的情況下，興業(yè)銀行秉承“金融為民”的理念，激活財(cái)富體制改革動能，提升集團(tuán)協(xié)同作戰(zhàn)能力，在“財(cái)富銀行”名片打造上取得新進(jìn)展。截至10月末，該行管理的客戶財(cái)富金融資產(chǎn)規(guī)模達(dá)2.3萬億元，位列股份制銀行第2位。
據(jù)悉，在興業(yè)銀行啟動實(shí)施的新一輪體制改革中，做大做強(qiáng)財(cái)富銀行是重頭戲，該行整合設(shè)立了零售平臺部、財(cái)富管理部，設(shè)立私人銀行專營機(jī)構(gòu)，從頂層設(shè)計(jì)上強(qiáng)化了財(cái)富業(yè)務(wù)的整體協(xié)同能力。隨著組織架構(gòu)、配套機(jī)制等基本到位，改革紅利不斷釋放。
提速數(shù)字化轉(zhuǎn)型，興業(yè)銀行積極打造“全產(chǎn)品超市”和財(cái)富開放平臺。截至10月末，興業(yè)銀行存續(xù)產(chǎn)品已超一萬只。同時(shí)依托數(shù)字化智能技術(shù)，打造財(cái)富管理定制化服務(wù)新模式，持續(xù)優(yōu)化財(cái)富管理客戶畫像，梳理超1500個(gè)客戶標(biāo)簽，基于產(chǎn)品全面刻畫和標(biāo)簽?zāi)Ｐ蛻?yīng)用，提升資產(chǎn)配置服務(wù)與客戶需求匹配效率。
在加大科技“硬實(shí)力”投入的同時(shí)，興業(yè)銀行還持續(xù)提升財(cái)富管理專業(yè)服務(wù)的“軟實(shí)力”。對內(nèi)，通過組建財(cái)富顧問隊(duì)伍，加強(qiáng)專業(yè)培訓(xùn)，全面提升隊(duì)伍專業(yè)能力。對外，積極開展投資者教育活動，年內(nèi)已舉辦超9200場投資者教育沙龍，覆蓋客戶近31萬人次。
2021年理財(cái)銷售新規(guī)出臺以來，興業(yè)銀行不斷完善涵蓋售前、售中、售后的全生命周期管理機(jī)制。基于對市場形勢的專業(yè)研判和對客戶需求的精準(zhǔn)分析，從全市場遴選優(yōu)質(zhì)機(jī)構(gòu)和理財(cái)產(chǎn)品,不斷豐富理財(cái)產(chǎn)品線。同時(shí)，進(jìn)一步規(guī)范展示產(chǎn)品業(yè)績比較基準(zhǔn)，加強(qiáng)消保審查，切實(shí)保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，為客戶創(chuàng)造更大價(jià)值。
來源：興業(yè)銀行寧德分行
編輯：林宇煌
審核：林翠慧 林珺
責(zé)任編輯：林宇煌