綠色金融揚(yáng)帆正當(dāng)時(shí) 興業(yè)銀行添彩“美麗中國(guó)”
在“綠水青山就是金山銀山”理念的誕生地浙江省湖州市,興業(yè)銀行鄭重承諾為湖州市國(guó)家綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)提供300億綠色融資支持,并籌劃在安吉開設(shè)綠色專營(yíng)試點(diǎn)支行,讓綠色金融成為湖州綠色發(fā)展的“永動(dòng)機(jī)”。
在古絲綢之路北道要沖新疆維吾爾自治區(qū)昌吉州,興業(yè)銀行計(jì)劃為昌吉州國(guó)家綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)提供200億元綠色融資,探索綠色金融服務(wù)新模式,讓“花兒昌吉”更絢爛。
湖州和昌吉,一個(gè)是東南的“太湖明珠”,一個(gè)是西北的“美麗少女”,它們的大美風(fēng)情,因興業(yè)銀行綠色金融煥發(fā)出更加迷人的魅力和光彩。
黨的十八大以來(lái),綠色發(fā)展作為五大發(fā)展理念之一,上升至國(guó)家戰(zhàn)略層面。5年來(lái),美麗中國(guó)藍(lán)圖在更多地方落地生根,美麗中國(guó)因綠色金融愈發(fā)妖嬈。
在近5年的綠色發(fā)展大潮中,中國(guó)一枝獨(dú)秀,形成了世界規(guī)模最大的綠色債券市場(chǎng),初步建成了全球首個(gè)比較完整的綠色金融體系。期間,深耕綠色金融的興業(yè)銀行,更是以生動(dòng)的綠色金融實(shí)踐和產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新勇立潮頭,發(fā)揮著綠色金融“領(lǐng)頭羊”的示范效應(yīng),在“美麗中國(guó)”新時(shí)代畫卷中注入濃墨重彩。
數(shù)據(jù)顯示,截至2017年10月末,興業(yè)銀行綠色金融已累計(jì)服務(wù)13583家企業(yè),較2012年末增加11866家,年復(fù)合增長(zhǎng)率約50.87%;累計(jì)提供綠色融資13824億元,較2012年末增加11846億元,年復(fù)合增長(zhǎng)率約46.96%;綠色金融融資余額達(dá)6603億元,較2012年末增加5477億元,年復(fù)合增長(zhǎng)率約41.81%。據(jù)測(cè)算,所支持的項(xiàng)目約可實(shí)現(xiàn)每年節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤2891萬(wàn)噸,年減排二氧化碳8335萬(wàn)噸,年節(jié)水4.09億噸,相當(dāng)于關(guān)閉188座100兆瓦火力發(fā)電站,10萬(wàn)輛出租車停駛39年。
打造綠色金融產(chǎn)品服務(wù)“大超市”
“一水護(hù)田將綠繞,兩山排闥送青來(lái)”,沒有綠水青山,就沒有人民的美好生活,水資源的綜合利用和保護(hù)一直是興業(yè)銀行綠色金融業(yè)務(wù)的重要領(lǐng)域。貴州阿哈水庫(kù)是貴陽(yáng)人民的“三大水缸”之一,其超過50%以上的補(bǔ)水來(lái)自于金鐘河。由于近年金鐘河流域城市建設(shè)和工業(yè)快速發(fā)展,金鐘河部分水段出現(xiàn)水質(zhì)超標(biāo)。為確保貴陽(yáng)市百萬(wàn)人口飲用水安全,今年初,“金鐘河(云巖區(qū)段)水環(huán)境綜合治理”列入貴州省重點(diǎn)民生項(xiàng)目,總投入11.06億元,其中興業(yè)銀行一家就為其融資8.8億元,為提高金鐘河水質(zhì)注入“金融活水”。
截至2017年10月末,興業(yè)銀行已在國(guó)內(nèi)水資源利用和保護(hù)領(lǐng)域累計(jì)投放綠色融資超過3000億元,融資余額達(dá)2146億元,在該行綠色金融融資余額占比超過三分之一,并安排了一系列的配套政策,為水資源利用和保護(hù)領(lǐng)域的企業(yè)和項(xiàng)目提供了多元化、全方位的金融支持。
在超過十年的綠色金融實(shí)踐中,興業(yè)銀行逐步形成了涵蓋綠色融資、綠色租賃、綠色信托、綠色基金、綠色投資、綠色消費(fèi)、綠色研究等在內(nèi)的門類齊全、品種豐富的綠色金融產(chǎn)品服務(wù)體系,儼然是個(gè)一站式綠色金融“大超市”。
合作多年的“老搭檔”福建海峽環(huán)保集團(tuán)是興業(yè)銀行集團(tuán)化綠色金融產(chǎn)品服務(wù)體系持續(xù)完善的見證者。2011年,興業(yè)銀行便攜手子公司興業(yè)租賃為其提供租賃融資1.5億元,用于洋里污水處理廠三期的污水處理設(shè)備采購(gòu)。2015年,海峽環(huán)保IPO上市輔導(dǎo)期,興業(yè)銀行以正在運(yùn)營(yíng)的洋里污水處理廠一期、二期資產(chǎn)作為基礎(chǔ)資產(chǎn),為海峽環(huán)保設(shè)計(jì)了資產(chǎn)證券化方案,給予其授信額度3億元,及時(shí)補(bǔ)充流動(dòng)資金,為企業(yè)上市打好前期基礎(chǔ)。正是在興業(yè)銀行綠色金融支持下,十多年來(lái)海峽環(huán)保從城市污水處理、水環(huán)境治理起步,逐漸發(fā)展成為大型綜合類環(huán)保企業(yè)上市集團(tuán)。
讓綠色金融觸手可及,興業(yè)銀行還創(chuàng)新推出綠色理財(cái)、低碳信用卡、綠色消費(fèi)貸等產(chǎn)品,為普通公眾搭建參與綠色環(huán)保事業(yè)的便捷渠道,引導(dǎo)綠色消費(fèi)、綠色投資、綠色生活。以興業(yè)銀行推出的首款個(gè)人“綠色理財(cái)產(chǎn)品”——“萬(wàn)利寶-綠色金融”為例,目前產(chǎn)品余額超過200億元,為個(gè)人投資者提供了綠色投資渠道,同時(shí)也為綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展開辟了新的融資渠道。
在以碳排放交易為代表的環(huán)境權(quán)益交易市場(chǎng),興業(yè)銀行的綠色金融產(chǎn)品“工具箱”也十分豐富。目前,興業(yè)銀行已與7個(gè)國(guó)家級(jí)碳交易試點(diǎn)地區(qū)全部簽署了戰(zhàn)略合作協(xié)議,提供包括交易架構(gòu)及制度設(shè)計(jì)、資金存管、清算、抵質(zhì)押融資等在內(nèi)的一攬子金融服務(wù)。2016年該行落地了國(guó)內(nèi)首單碳配額賣出回購(gòu)業(yè)務(wù),交易標(biāo)的達(dá)50萬(wàn)噸碳配額,為即將啟動(dòng)的全國(guó)統(tǒng)一碳交易市場(chǎng)提供了有益嘗試。
興業(yè)銀行綠色金融部總經(jīng)理羅施毅表示,為企業(yè)提供多元化綠色金融產(chǎn)品已成為常態(tài)化,目前該行通過信托、租賃等非銀行信貸方式提供的融資占比已在興業(yè)銀行集團(tuán)綠色金融融資余額中超過50%,該行全資子公司興業(yè)租賃有近1/3的業(yè)務(wù)為綠色租賃。
融智“添翼”綠色金融體系
2015年12月,人民銀行等七部委發(fā)布《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見》(下稱《指導(dǎo)意見》),成為我國(guó)綠色金融體系的“基本法”,開啟了系統(tǒng)性綠色金融體系建設(shè)進(jìn)程。
當(dāng)前,我國(guó)綠色金融體系仍處于起步階段,作為國(guó)內(nèi)綠色金融先行者,興業(yè)銀行已發(fā)行500億綠色金融債、參與綠色相關(guān)基金40多只、綠色租賃融資累計(jì)投放近千億元……在綠色信貸、綠色債券、綠色基金、綠色租賃等領(lǐng)域多年的探索實(shí)踐,為我國(guó)構(gòu)建綠色金融體系提供了可復(fù)制可推廣的有益經(jīng)驗(yàn)。與此同時(shí),興業(yè)銀行立足國(guó)內(nèi)綠色金融先發(fā)優(yōu)勢(shì),勇于擔(dān)當(dāng),發(fā)揮專業(yè)智慧,“融智”支持我國(guó)綠色金融體系建設(shè)。
今年6月,國(guó)務(wù)院決定在浙江、廣東、江西、貴州、新疆等五?。▍^(qū))設(shè)立綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)。興業(yè)銀行已先后與貴州、浙江、江西、新疆等四個(gè)首批綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)簽署了綠色金融戰(zhàn)略合作協(xié)議,計(jì)劃提供各類綠色融資合計(jì)2500億元,并積極參與首批國(guó)家綠色金融試驗(yàn)區(qū)方案的研究起草和相關(guān)制度的起草討論,協(xié)助當(dāng)?shù)卣贫ǖ胤骄G色金融發(fā)展方案和規(guī)劃,融合專家團(tuán)隊(duì),“一地一策”支持各省(區(qū))建設(shè)各有側(cè)重、各具特色的綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū),推動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)綠色化轉(zhuǎn)型升級(jí)。
“比如,我們積極推動(dòng)了浙江綠色金融委員會(huì)的成立,為浙江省申報(bào)國(guó)家綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)提供了有力的智力支持,并作為唯一銀行代表參與起草《江西省加快發(fā)展綠色金融實(shí)施意見》。”羅施毅舉例說道。
不僅如此,國(guó)內(nèi)碳市場(chǎng)、排污權(quán)交易市場(chǎng)交易制度設(shè)計(jì)咨詢,發(fā)改委綠色產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄、能效信貸指引,綠色信貸統(tǒng)計(jì)、綠色信貸評(píng)價(jià)實(shí)施方案等多項(xiàng)綠色金融政策,以及人民銀行綠色金融債相關(guān)制度、綠金委《綠色債券支持項(xiàng)目目錄》等制訂工作背后都有興業(yè)銀行 積極“建言獻(xiàn)策”的身影。
“下一步,我們將進(jìn)一步深入到綠色金融標(biāo)準(zhǔn)化體系的研究、引導(dǎo)和激勵(lì)政策制定以及地方綠色金融規(guī)劃方案和實(shí)施細(xì)則的起草工作中,致力于成為我國(guó)綠色金融發(fā)展的‘智庫(kù)’和‘外腦’。”羅施毅表示。
探索輸出“中國(guó)方案”
2017年1月20日,江蘇銀行宣布采納赤道原則,此時(shí)距興業(yè)銀行宣布采納赤道原則已過去9年。
兩年前,國(guó)泰世華銀行成為臺(tái)灣地區(qū)首家、中國(guó)第二家赤道銀行,采納赤道原則不久便專程訪問興業(yè)銀行,取經(jīng)赤道原則落地經(jīng)驗(yàn),赤道原則也因此成為海峽兩岸金融業(yè)對(duì)話交流的“新平臺(tái)”。
五年來(lái),經(jīng)過持之以恒的“布道”,中國(guó)首家赤道銀行——興業(yè)銀行的國(guó)內(nèi)“同道者”不斷壯大。與此同時(shí),興業(yè)銀行則積極走出去,以多種方式參與赤道原則等國(guó)際可持續(xù)標(biāo)準(zhǔn)的修訂,彰顯中國(guó)銀行業(yè)的專業(yè)自信,維護(hù)新興市場(chǎng)國(guó)家話語(yǔ)權(quán);與越南、泰國(guó)、蒙古、印尼等新興市場(chǎng)國(guó)家銀行同業(yè)分享綠色金融發(fā)展經(jīng)驗(yàn),向國(guó)際社會(huì)傳遞中國(guó)聲音、中國(guó)智慧。
“中國(guó)綠色金融市場(chǎng)已經(jīng)完成了‘規(guī)模趕超’,并具備了向‘制度引領(lǐng)’角色轉(zhuǎn)型的基礎(chǔ)和條件。”興業(yè)銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家魯政委表示。隨著“一帶一路”倡議的深入推進(jìn),興業(yè)銀行正穩(wěn)步推動(dòng)綠色金融商業(yè)模式的國(guó)際化,實(shí)現(xiàn)綠色金融經(jīng)驗(yàn)和標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)際輸出,探索世界綠色發(fā)展的“中國(guó)方案”。
2017年8月,興業(yè)銀行子公司興業(yè)信托發(fā)起“中新互聯(lián)1號(hào)集合信托計(jì)劃”,由中國(guó)和新加坡共同出資設(shè)立政府股權(quán)引導(dǎo)基金,通過新能源產(chǎn)業(yè)基金并購(gòu)光伏電站資產(chǎn),支持新能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展,為“一帶一路”建設(shè)拓寬資金渠道。
以“一帶一路”建設(shè)為契機(jī),興業(yè)銀行將借鑒赤道原則建立一套適用于“一帶一路”、符合國(guó)際規(guī)范的綠色金融標(biāo)準(zhǔn),并借助該行“銀銀平臺(tái)”等渠道和途徑實(shí)現(xiàn)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)、技術(shù)和經(jīng)驗(yàn)的輸出和推廣復(fù)制,共建綠色絲路,努力為實(shí)現(xiàn)全球可持續(xù)發(fā)展貢獻(xiàn)中國(guó)智慧。
綠色金融揚(yáng)帆正當(dāng)時(shí)
黨的十九大報(bào)告將“生態(tài)文明建設(shè)”首次提升到了“總體布局”“千年大計(jì)”的高度,明確提出“推進(jìn)綠色發(fā)展”“發(fā)展綠色金融”,綠色發(fā)展進(jìn)入新時(shí)代,開啟新篇章。
興業(yè)銀行正以昂揚(yáng)的進(jìn)取精神,圍繞黨的十九大關(guān)于推進(jìn)生態(tài)文明建設(shè)、推進(jìn)綠色發(fā)展、發(fā)展綠色金融、壯大節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)等政策導(dǎo)向,堅(jiān)定不移舉集團(tuán)之力繼續(xù)推進(jìn)綠色金融業(yè)務(wù)保持快速增長(zhǎng),爭(zhēng)取到2020年為超過1萬(wàn)戶企業(yè)提供綠色融資余額突破一萬(wàn)億元,積極參與構(gòu)建多層次綠色金融市場(chǎng)體系,加快推動(dòng)我國(guó)綠色金融對(duì)全球的“制度引領(lǐng)”,致力于打造全球一流的綠色金融綜合服務(wù)提供商和全市場(chǎng)領(lǐng)先的綠色金融集團(tuán)。
興業(yè)銀行表示,將重點(diǎn)圍繞十九大報(bào)告要求和《指導(dǎo)意見》的落實(shí)推進(jìn),立足實(shí)體經(jīng)濟(jì)這一根本,以建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)為契機(jī),緊跟市場(chǎng)需求,抓重點(diǎn)、謀新局,強(qiáng)化綠色金融為“水、土、氣”等生態(tài)文明建設(shè)重點(diǎn)領(lǐng)域的服務(wù)能力,加強(qiáng)產(chǎn)品和服務(wù)模式創(chuàng)新,豐富完善綠色金融產(chǎn)品服務(wù)體系。
同時(shí),該行將加強(qiáng)智力、專業(yè)輸出,推動(dòng)綠色金融業(yè)務(wù)“百花齊放”。一如既往支持協(xié)助國(guó)家和地方層面開展的各項(xiàng)綠色金融工作,倡導(dǎo)金融同業(yè)發(fā)展綠色金融業(yè)務(wù),并積極參與國(guó)際合作,提高中國(guó)金融機(jī)構(gòu)在綠色金融領(lǐng)域的話語(yǔ)權(quán)和影響力。
“專業(yè)先行、服務(wù)跟進(jìn)”,綠色金融的基業(yè)長(zhǎng)青,離不開對(duì)專業(yè)服務(wù)能力的孜孜以求。該行將圍繞生態(tài)文明建設(shè)的最新要求,不斷提高綠色金融的專業(yè)化水平。重點(diǎn)推動(dòng)PPP在綠色產(chǎn)業(yè)的運(yùn)用、綠色資產(chǎn)證券化、綠色股權(quán)基金、綠色債券、綠色支付等重點(diǎn)綠色產(chǎn)品的推廣復(fù)制。同時(shí),根據(jù)全國(guó)統(tǒng)一碳市場(chǎng)建設(shè)進(jìn)程,做好配套交易服務(wù)和金融產(chǎn)品服務(wù)的開發(fā)。
“我們將不忘初心,牢記使命,與社會(huì)各界一道,攜手共建‘青山常在、清水長(zhǎng)流、空氣常新’的美麗中國(guó)。”羅施毅表示。
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