寧德網(wǎng)消息 2016年，興業(yè)銀行成功堵截電信詐騙33起，為客戶避免資金損失1800余萬元。

“春節(jié)臨近，企圖以電信詐騙等非法手段侵害銀行客戶的不法分子更加猖獗，我行全轄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)正加強(qiáng)力量，嚴(yán)密監(jiān)控。”興業(yè)銀行行政保衛(wèi)部副總經(jīng)理孫建新告訴記者，近年來電信詐騙案在銀行案類中占比呈上升趨勢，銀行針對這些案件的特點(diǎn)以及不法分子作案手段采取了各種措施嚴(yán)加防范。

“淘寶退款”騙局

不法分子常常利用人的貪婪心理，以小恩小惠為誘餌，通過電信詐騙騙取大量錢財(cái)。針對網(wǎng)購一族的“淘寶退款”即為其中之一。

近日，興業(yè)銀行南京分行洪武支行的客戶洪霞（化名）在淘寶網(wǎng)購物，下單后不久就接到了來自所謂“淘寶客服”的電話。電話中彬彬有禮的“淘寶客服”表示有筆交易的部分款項(xiàng)要退還給洪霞，需要她提供個(gè)人賬戶及身份信息。洪霞一時(shí)怦然心動(dòng)，并未意識(shí)到這是一起有預(yù)謀的電信詐騙，而是馬上根據(jù)“淘寶客服”的要求登錄對方提供的網(wǎng)址鏈接并將重要的個(gè)人身份信息和銀行卡賬號(hào)、密碼等信息錄入。當(dāng)晚，通過銀行客服電話查詢帳戶信息的洪霞意外地了解到，其個(gè)人賬戶名下不僅未收到所謂“退款”，原有的20余萬元資金還被劃出。

挽損工作必須分秒必爭。在了解到相關(guān)情況后，興業(yè)銀行南京分行洪武支行大堂經(jīng)理努力安撫客戶情緒，告知客戶不要慌張，提示他立即更改賬戶密碼，不能向任何人透露短信驗(yàn)證碼。同時(shí)，柜面人員積極著手查詢資金流向，當(dāng)掌握到該筆款項(xiàng)仍在招商銀行賬戶尚未劃出的情況后，當(dāng)即與南京市公安局內(nèi)保支隊(duì)取得聯(lián)系，啟動(dòng)防范通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙快速聯(lián)動(dòng)機(jī)制，協(xié)助客戶追回資金，犯罪嫌疑人在招行的賬戶迅速被凍結(jié)，成功為客戶挽回經(jīng)濟(jì)損失20余萬元。

假證辦卡詐騙

犯罪分子為實(shí)施電信詐騙，使用假身份證件開立銀行卡的現(xiàn)象也層出不窮，興業(yè)銀行也著重加強(qiáng)了這方面的防范力度。

日前，一名女子手持身份證至興業(yè)銀行寧波分行營業(yè)廳，要求辦理開立銀行卡以及開通網(wǎng)盾等業(yè)務(wù)。細(xì)心的經(jīng)辦柜員注意到該女子為東北口音，卻手持甘肅省身份證。經(jīng)辦柜員接過身份證后仔細(xì)審核，發(fā)現(xiàn)該女子的身份證照片與本人略有差異，進(jìn)而通過公安系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)核查發(fā)現(xiàn)，系統(tǒng)中留存的照片與辦理業(yè)務(wù)的女子明顯不符。經(jīng)辦柜員當(dāng)即以入庫領(lǐng)取網(wǎng)盾為由拖延住該名女子，同時(shí)立即報(bào)告警方，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)保安人員也加強(qiáng)隱蔽警戒，在民警趕到后成功協(xié)助警方抓獲該名冒用他人身份證辦理業(yè)務(wù)的犯罪嫌疑人。經(jīng)警方審查，從該名嫌疑人隨身攜帶的包內(nèi)發(fā)現(xiàn)了大量用于電信詐騙的銀行卡，并從其手機(jī)微信中發(fā)現(xiàn)諸多電信詐騙可疑信息。

興業(yè)銀行行政保衛(wèi)部副總經(jīng)理孫建新表示，近年來隨著電子銀行和移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的快速發(fā)展，電信詐騙案件呈現(xiàn)持續(xù)高發(fā)態(tài)勢，詐騙手段層出不窮，該行采取積極應(yīng)對措施，嚴(yán)密防堵。“一是提高一線員工尤其是臨柜員工的防詐騙意識(shí)，總結(jié)案例及時(shí)推廣防堵工作的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)；二是加強(qiáng)客戶的防詐騙宣教，多措并舉做好客戶防范銀行電信詐騙等防騙知識(shí)的宣傳普及。”

該行正根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》要求，進(jìn)一步做好賬戶的分層分類管理工作，加強(qiáng)賬戶實(shí)名制管理、轉(zhuǎn)賬管理，強(qiáng)化可疑交易監(jiān)測，同時(shí)進(jìn)一步加大防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的普及宣傳力度，強(qiáng)化全員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，守護(hù)客戶資金安全。