近期社會(huì)上誤傳《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《管理辦法》）和《國(guó)家外匯管理局關(guān)于金融機(jī)構(gòu)報(bào)送銀行卡境外交易信息的通知》（匯發(fā)〔2017〕15號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《通知》）變相修改個(gè)人等值5萬(wàn)美元購(gòu)匯額度，為新的資本管制。據(jù)央行權(quán)威解讀，《管理辦法》和《通知》不影響個(gè)人正常外匯業(yè)務(wù)辦理，不改變境內(nèi)個(gè)人年度購(gòu)匯便利化額度，不涉及個(gè)人外匯業(yè)務(wù)政策調(diào)整，個(gè)人也無(wú)需額外履行報(bào)告手續(xù)。

2017年1月1日，國(guó)家外匯管理局對(duì)個(gè)人外匯信息申報(bào)管理進(jìn)行完善，同樣不涉及個(gè)人外匯管理政策調(diào)整，等值5萬(wàn)美元的個(gè)人年度便利化購(gòu)匯額度沒(méi)有變化。境內(nèi)個(gè)人憑有效身份證件進(jìn)行真實(shí)性購(gòu)匯需求申報(bào)后，直接在銀行辦理年度便利化額度之內(nèi)的購(gòu)匯；便利化額度之外的經(jīng)常項(xiàng)目購(gòu)匯，憑有交易金額的真實(shí)性證明材料辦理，不存在任何障礙。個(gè)人辦理購(gòu)匯業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)遵循“六不得”：不得虛假申報(bào)個(gè)人購(gòu)匯信息，不得提供不實(shí)的證明材料，不得出借本人便利化額度協(xié)助他人購(gòu)匯，不得借用他人便利化額度實(shí)施分拆購(gòu)匯，不得用于境外買房、證券投資、購(gòu)買人壽保險(xiǎn)和投資性返還分紅類保險(xiǎn)等尚未開放的資本項(xiàng)目，不得參與洗錢、逃稅、地下錢莊交易等違法違規(guī)活動(dòng)。

工行提醒：各級(jí)外匯局將加大對(duì)個(gè)人申報(bào)事中事后抽查及懲處力度，發(fā)生虛假申報(bào)、騙匯、欺詐、違規(guī)使用和非法轉(zhuǎn)移外匯資金等違法違規(guī)行為的個(gè)人，將被列入“關(guān)注名單”，在未來(lái)一段時(shí)期內(nèi)限制或者禁止購(gòu)匯，依法納入個(gè)人信用記錄、予以行政處罰、進(jìn)行反洗錢調(diào)查、移送司法機(jī)關(guān)處理等。個(gè)人結(jié)售匯、關(guān)注名單及外幣現(xiàn)鈔管理等個(gè)人外匯業(yè)務(wù)政策具體規(guī)定可咨詢各級(jí)外匯局或外匯指定銀行。