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興業(yè)銀行發(fā)布2020年年度可持續(xù)發(fā)展報(bào)告

2021-04-19 15:35

近日,興業(yè)銀行發(fā)布《2020年年度可持續(xù)發(fā)展報(bào)告》(以下簡(jiǎn)稱《報(bào)告》)。2020年,秉承可持續(xù)發(fā)展的公司治理理念和“寓義于利”的社會(huì)責(zé)任實(shí)踐方式,該行以“1234”戰(zhàn)略體系為指導(dǎo),加強(qiáng)落實(shí)負(fù)責(zé)任銀行原則,創(chuàng)新社會(huì)責(zé)任產(chǎn)品與服務(wù),多維度助力我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展。

《報(bào)告》通過(guò)將興業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展關(guān)鍵議題與聯(lián)合國(guó)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)(SDGs)對(duì)標(biāo),全面展示了2020年度興業(yè)銀行踐行社會(huì)責(zé)任,積極推動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展的實(shí)踐和成果。

《報(bào)告》顯示,2020年面對(duì)新冠疫情沖擊,興業(yè)銀行不忘初心使命,牢記國(guó)之大者,發(fā)揮“商行+投行”優(yōu)勢(shì),綜合運(yùn)用集團(tuán)資源和多元化金融工具,全力支持打贏疫情防控阻擊戰(zhàn)、經(jīng)濟(jì)發(fā)展保衛(wèi)戰(zhàn)、脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)、污染防治攻堅(jiān)戰(zhàn)“四大戰(zhàn)役”,有效服務(wù)“六穩(wěn)”“六保”大局,將涓滴之力匯入奮進(jìn)中國(guó)的磅礴偉力。

服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)  相伴共擔(dān)風(fēng)雨

該行在堅(jiān)定推進(jìn)“1234”戰(zhàn)略取得經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型顯著成效的同時(shí),直面實(shí)體經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域、薄弱領(lǐng)域,推動(dòng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)加快越冬迎春,在與實(shí)體經(jīng)濟(jì)共擔(dān)風(fēng)雨中共生共榮。2020年,該行新增貸款5242億元,貸款增速高出資產(chǎn)增速4.76個(gè)百分點(diǎn),增量及增速都處于同類型銀行前列。其中,新增個(gè)人貸款、普惠小微貸款、制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款、綠色金融貸款合計(jì)占比超過(guò)80%。

面對(duì)疫情大考,興業(yè)銀行突出做好穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)工作,持續(xù)加大對(duì)受疫情影響較大的制造業(yè)、小微企業(yè)等市場(chǎng)主體的金融供給,支持中國(guó)制造強(qiáng)鏈補(bǔ)鏈,推動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)加快復(fù)蘇回血。到2020年末,該行制造業(yè)貸款余額3735.32億元,其中中長(zhǎng)期制造業(yè)貸款余額較年初增長(zhǎng)46.42%;普惠型小微企業(yè)客戶數(shù)、貸款余額,分別較年初增長(zhǎng)68%、61%,貸款平均利率較年初下降1.28個(gè)百分點(diǎn)。

圍繞民營(yíng)企業(yè)特別是民營(yíng)小微企業(yè)融資需求和特點(diǎn),該行持續(xù)構(gòu)建和完善服務(wù)策略和專屬產(chǎn)品體系,將解決民營(yíng)企業(yè)的痛點(diǎn)、難點(diǎn)與自身業(yè)務(wù)創(chuàng)新、經(jīng)營(yíng)特色相結(jié)合。自主研發(fā)基于大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控的小微企業(yè)線上融資系統(tǒng),通過(guò)對(duì)小微企業(yè)進(jìn)行立體、清晰地“數(shù)據(jù)畫像”,快速完成貸款申請(qǐng)審批,有力推動(dòng)小微融資效能提升。升級(jí)建設(shè)福建省“金服云”平臺(tái),通過(guò)“金融+科技+數(shù)據(jù)+政策”有機(jī)融合,有效破解銀企信息不對(duì)稱,緩解民營(yíng)和中小微企業(yè)融資難、融資貴、融資慢問(wèn)題。截至2020年末,興業(yè)銀行民營(yíng)企業(yè)客戶超過(guò)3萬(wàn)戶,貸款余額8337.77億元;小微企業(yè)貸款客戶達(dá)11.9萬(wàn)戶,貸款余額8054.55億元。“金服云”平臺(tái)注冊(cè)企業(yè)突破9萬(wàn)戶,共發(fā)布需求1500余億元,累計(jì)解決融資需求超萬(wàn)筆,金額近440億元。

普惠金融領(lǐng)域,興業(yè)銀行深入貫徹國(guó)家普惠金融政策的工作要求,切實(shí)加大對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的金融支持力度。如加強(qiáng)對(duì)農(nóng)村地區(qū)的金融支持力度,強(qiáng)化對(duì)農(nóng)副產(chǎn)業(yè)、當(dāng)?shù)靥厣a(chǎn)業(yè)的信貸支持,截至2020年末全行涉農(nóng)貸款余額4438.99億元;通過(guò)代理農(nóng)村中小銀行接入央行金融基礎(chǔ)設(shè)施,將現(xiàn)代化金融服務(wù)擴(kuò)展到更多的三四線城市、農(nóng)村和偏遠(yuǎn)地區(qū),截至2020年末銀銀平臺(tái)代理213家農(nóng)村中小銀行接入人民銀行大小額支付系統(tǒng),代理64家農(nóng)村中小銀行接入網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng),代理135家農(nóng)村中小銀行接入網(wǎng)聯(lián)平臺(tái),有效解決農(nóng)村中小銀行“支付難”問(wèn)題;著力打造場(chǎng)景生態(tài)圈,以連接行業(yè)場(chǎng)景為切入點(diǎn),依托開放銀行輸出科技金融能力,聚焦醫(yī)療、教育、交通、住建、政務(wù)等重點(diǎn)行業(yè)消費(fèi)場(chǎng)景,為客戶提供更加便捷、全面的金融服務(wù),深入觸達(dá)客戶和生態(tài)圈上下游,至2020年末通過(guò)搭建平臺(tái)項(xiàng)目深入服務(wù)客戶超7000戶,公私聯(lián)動(dòng)更加緊密,形成從政府(G)到企業(yè)(B)再到個(gè)人(C)各類客戶端對(duì)端緊密銜接的生態(tài)鏈條。

作為總部位于海上絲綢之路核心區(qū)福建省的全國(guó)股份制商業(yè)銀行,該行積極響應(yīng)“一帶一路”倡議,結(jié)合自身業(yè)務(wù)稟賦,不斷深入推動(dòng)自身業(yè)務(wù)的國(guó)際化,為“一帶一路”建設(shè)提供優(yōu)質(zhì)的特色化金融服務(wù),服務(wù)我國(guó)對(duì)外開放發(fā)展。2020年度,該行累計(jì)支持中國(guó)企業(yè)境外并購(gòu)項(xiàng)目12個(gè),融資規(guī)模合計(jì)232.58億元,落地項(xiàng)目覆蓋中概股私有化、上市公司跨境并購(gòu)、海外紅籌架構(gòu)搭建、境外債務(wù)重組等多種類型。

踐行“兩山理論”  助力低碳轉(zhuǎn)型

綠色是興業(yè)銀行最鮮明的底色和優(yōu)勢(shì)。2020年,興業(yè)銀行在“兩山理論”指導(dǎo)下,以生動(dòng)的綠色金融實(shí)踐著力推動(dòng)復(fù)工復(fù)產(chǎn),支持綠色脫貧,服務(wù)綠色發(fā)展。該行聚焦水資源利用與保護(hù)、固廢處理、大氣治理、新能源、綠色交通和綠色建筑等重點(diǎn)領(lǐng)域,“融資+融智”支持我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色低碳轉(zhuǎn)型,并將綠色金融的專業(yè)能力優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為便利綠色融資的產(chǎn)品和服務(wù),創(chuàng)新推出“環(huán)保貸”“節(jié)水貸”“綠票通”“綠創(chuàng)貸”等綠色金融產(chǎn)品和服務(wù),發(fā)布首款ESG理財(cái)產(chǎn)品,承銷市場(chǎng)首單“綠色防疫債”,在香港發(fā)行境外藍(lán)色債并在境內(nèi)承銷首單企業(yè)藍(lán)色債。

截至2020年末,該行綠色金融融資余額11557.60億元,累計(jì)服務(wù)綠色金融客戶29829家,較上年末分別增長(zhǎng)1449億元、10375家,累計(jì)發(fā)行1300億元綠色金融債,國(guó)內(nèi)存量綠色金融債1000億元,積極助力“碳達(dá)峰”“碳中和”目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。同時(shí)發(fā)揮“綠色+”效應(yīng),探索金融支持脫貧攻堅(jiān)和鄉(xiāng)村振興的綠色發(fā)展模式,累計(jì)為脫貧攻堅(jiān)和鄉(xiāng)村振興項(xiàng)目投放綠色資金126.90億元。

一枝獨(dú)秀不是春,作為綠色金融領(lǐng)域的“先行者”,興業(yè)銀行近年來(lái)在監(jiān)管政策制定、業(yè)內(nèi)倡議引導(dǎo)、同業(yè)互助、國(guó)內(nèi)外溝通交流等多方面推動(dòng)國(guó)內(nèi)綠色金融發(fā)展,促進(jìn)全行業(yè)綠色轉(zhuǎn)型。本著“融智、融資、融商”的合作理念,興業(yè)銀行與貴州、浙江、江西、新疆、內(nèi)蒙古、甘肅、青海、吉林、云南等9個(gè)省(區(qū))簽訂綠色金融合作協(xié)議,總簽約金額5700億元。截至2020年末,已投放綠色融資4782.11億元。攜手福建省內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)起《福建金融業(yè)生態(tài)環(huán)境多方共治行動(dòng)倡議》,積極探索金融支持生態(tài)環(huán)境治理的社會(huì)責(zé)任履行方式,創(chuàng)新多方攜手的生態(tài)環(huán)境治理新模式。

順應(yīng)國(guó)際最新可持續(xù)發(fā)展趨勢(shì),該行簽署聯(lián)合國(guó)《可持續(xù)藍(lán)色經(jīng)濟(jì)金融倡議》, 成為首家中資簽署機(jī)構(gòu);對(duì)標(biāo)《赤道原則(第四版)》以及赤道協(xié)會(huì)最新發(fā)布的實(shí)施指南,充分考慮聯(lián)合國(guó)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)(SDGs)、《巴黎協(xié)定》、氣候相關(guān)財(cái)務(wù)信息披露工作組(TCFD)等相關(guān)要求,進(jìn)一步提升可持續(xù)金融創(chuàng)新實(shí)踐能力。截至2020年末,該行累計(jì)對(duì)1294筆項(xiàng)目開展赤道原則適用性判斷,其中適用赤道原則的項(xiàng)目共計(jì)621筆,所涉項(xiàng)目總投資為29161.44億元。

當(dāng)前,碳中和已經(jīng)成為國(guó)家重要發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo),興業(yè)銀行本著打造“一流銀行 百年興業(yè)”的愿景,正積極推動(dòng)綠色金融集團(tuán)向ESG集團(tuán)進(jìn)化演變,在保持赤道銀行、綠色金融優(yōu)勢(shì)的基礎(chǔ)上,對(duì)標(biāo)國(guó)際主流ESG評(píng)價(jià)體系,完善ESG治理架構(gòu)、機(jī)制流程,加強(qiáng)ESG理念在風(fēng)險(xiǎn)管理和產(chǎn)品創(chuàng)新上的運(yùn)用,提升ESG評(píng)級(jí),成為綠色金融和ESG行業(yè)領(lǐng)跑者。

擦亮“興公益”品牌  金融更有溫度

讓金融更有溫度,興業(yè)銀行持續(xù)擦亮“興公益”品牌。“捐資助學(xué)”“抗災(zāi)救災(zāi)”“扶貧濟(jì)困”三位一體的公益慈善長(zhǎng)效機(jī)制持續(xù)完善,2020年公益慈善投入10928.71萬(wàn)元。其中在捐資助學(xué)方面,截至2020年末,已通過(guò)“興業(yè)銀行興公益慈善助學(xué)金”累計(jì)資助5所高校貧困大學(xué)生共計(jì)6000人次,金額超過(guò)2950萬(wàn)元。

2020年脫貧攻堅(jiān)進(jìn)入收官之年,興業(yè)銀行堅(jiān)持“輸血”“造血”并舉,產(chǎn)業(yè)扶貧、渠道扶貧、產(chǎn)品扶貧、定點(diǎn)扶貧和教育扶貧“五大扶貧體系”協(xié)同發(fā)力,探索形成具有興業(yè)特色、行之有效的可持續(xù)金融扶貧模式。該行通過(guò)資金下?lián)芘c干部下派相結(jié)合、基礎(chǔ)設(shè)施民生工程援建與產(chǎn)業(yè)發(fā)展支持相結(jié)合、單位掛鉤幫扶與員工志愿參與相結(jié)合的方式助力貧困地區(qū)脫貧攻堅(jiān),統(tǒng)籌做好各分行掛鉤的深度貧困地區(qū)、集中連片特困區(qū)定點(diǎn)幫扶工作,向51個(gè)掛鉤點(diǎn)派出扶貧干部40人,全部掛鉤點(diǎn)已于2020年4月前全部實(shí)現(xiàn)脫貧摘帽。截至2020年末,該行金融精準(zhǔn)扶貧貸款余額166.68億元。

大國(guó)戰(zhàn)“疫”,聞令而動(dòng),興業(yè)銀行第一時(shí)間捐款捐物、政策支持馳援武漢,并由武漢而至全國(guó),出臺(tái)資金傾斜、減費(fèi)讓利、延期還款等一系列精準(zhǔn)舉措,應(yīng)貸盡貸、應(yīng)延盡延,統(tǒng)籌做好疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展金融服務(wù)。截至2020年末,該行向疫情防控捐贈(zèng)超6000萬(wàn)元,為疫情防控行業(yè)企業(yè)提供信貸支持849億元,向1242家疫情防控相關(guān)中小企業(yè)累計(jì)新增授信407.13億元,累計(jì)為客戶減免手續(xù)費(fèi)超30億元,為9440家小微企業(yè)辦理階段性延期還本付息120億元,累計(jì)承銷疫情防控債超過(guò)180億元。

憑借在社會(huì)責(zé)任方面的優(yōu)異表現(xiàn),興業(yè)銀行在明晟(MSCI)ESG評(píng)級(jí)中蟬聯(lián)A級(jí),保持國(guó)內(nèi)銀行最高評(píng)級(jí),并榮獲中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、《亞洲金融》等頒發(fā)的15個(gè)社會(huì)責(zé)任獎(jiǎng)項(xiàng)。

責(zé)任編輯:晴天

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