為貫徹落實人民銀行寧德中心支行組織召開的寧德市防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪聯(lián)席會議以及人民銀行福州中支關(guān)于加強跨境賭博資金監(jiān)測工作要求，興業(yè)銀行寧德分行多措并舉，集中整治違規(guī)賬戶，防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，打擊跨境賭博。

高度重視 組織全面動員

5月27日上午，該行組織召開防范電信詐騙、打擊跨境賭博、集中整治違規(guī)賬戶動員會，學(xué)習(xí)了中國人民銀行寧德中心支行下發(fā)的轄內(nèi)金融機構(gòu)成功堵截可疑開戶部分案例，要求各機構(gòu)、各業(yè)務(wù)部提高思想認識，高度重視銀行賬戶風(fēng)險防控工作，深刻認識當(dāng)前風(fēng)險防控工作的重要性和緊迫性，切實履行銀行賬戶管理的主體責(zé)任，認真貫徹落實監(jiān)管部門關(guān)于防范電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪，打擊跨境賭博的相關(guān)工作要求。

集中治理 強化賬戶風(fēng)險監(jiān)測排查

充分利用各類監(jiān)測系統(tǒng)，業(yè)務(wù)信息平臺，強化賬戶異常交易行為監(jiān)測，加強賬戶全生命周期管理。對企業(yè)經(jīng)營狀態(tài)、企業(yè)信息變更、違法失信及企業(yè)證照有效期、對賬管理等方面加強管理。對存量11823個單位結(jié)算賬戶開展集中排查，發(fā)現(xiàn)異常交易賬戶進行集中治理，發(fā)現(xiàn)可疑賬戶及時采取管控措施。

強化培訓(xùn) 嚴格客戶準(zhǔn)入管理

自取消企業(yè)銀行賬戶許可工作以來，該行全面疏理客戶經(jīng)理與柜面會計人員在客戶開戶環(huán)節(jié)的職責(zé)分工，下發(fā)開戶標(biāo)準(zhǔn)化流程，強化業(yè)務(wù)培訓(xùn)，保證各條線人員掌握開戶要點，強化開戶審核。日常做好業(yè)務(wù)風(fēng)險提示，讓前臺人員關(guān)注客戶異常開戶行為，提高業(yè)務(wù)敏感性，嚴把開戶關(guān)口，拒絕異常開戶。

持續(xù)宣傳 深入企業(yè)開展宣傳

通過微信公眾號開展防范電信詐騙系列宣傳，提高社會公眾防詐意識。同時，結(jié)合打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作要求，該行對企業(yè)申請開立賬戶通過電話回訪，上門核實等方式開展專項排查。并采取進企入戶宣傳方式，提示企業(yè)法定代表人或負責(zé)人、自然人妥善保管自身名下所有賬戶，充分了解賬戶管理使用風(fēng)險，嚴禁非法向他人進行出售、轉(zhuǎn)讓、出租、出借，并現(xiàn)場簽訂《自然人\法人開設(shè)銀行結(jié)算賬戶涉電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪法律責(zé)任及風(fēng)險防范提示函》。