中國平安上半年歸母營運利潤穩(wěn)健增長4.3% 持續(xù)回報股東 每股派息提升4.5%
香港、上海,2022年8月23日,中國平安保險(集團(tuán))股份有限公司(以下簡稱“中國平安”、“平安”、“集團(tuán)”或“公司”,股份代碼:香港聯(lián)合交易所2318,上海證券交易所601318)今日公布截至2022年6月30日止中期業(yè)績。
2022年是平安文化重塑、戰(zhàn)略升級、改革轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵一年。中國平安堅定不移地推動壽險業(yè)務(wù)高質(zhì)量改革轉(zhuǎn)型,持續(xù)鞏固綜合金融優(yōu)勢,積極構(gòu)建“管理式醫(yī)療模式”,專業(yè)創(chuàng)造價值,為客戶提供“省心、省時、又省錢”的簡單、便捷的消費體驗,為公司長期可持續(xù)健康發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ)。上半年,面對復(fù)雜嚴(yán)峻的國際環(huán)境和國內(nèi)疫情帶來的沖擊,公司得益于“綜合金融+醫(yī)療健康”戰(zhàn)略布局,數(shù)字化變革提質(zhì)增效,整體業(yè)績?nèi)匀槐3址€(wěn)健增長,實現(xiàn)歸屬于母公司股東的營運利潤853.40億元,同比增長4.3%;年化營運ROE達(dá)20.4%;凈利潤716.76億元;歸屬于母公司股東的凈利潤602.73億元,同比增長3.9%。與此同時,中國平安持續(xù)提升股東回報,向股東派發(fā)中期股息每股現(xiàn)金人民幣0.92元,同比增長4.5%。
2022年上半年集團(tuán)九大經(jīng)營亮點:
1. 利潤穩(wěn)定增長,現(xiàn)金分紅水平持續(xù)提升。2022年上半年,公司實現(xiàn)歸屬于母公司股東的營運利潤853.40億元,同比增長4.3%;年化營運ROE達(dá)20.4%。同時,平安注重股東回報,向股東派發(fā)中期股息每股現(xiàn)金人民幣0.92元,同比增長4.5%。
2. 綜合金融服務(wù)模式持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。截至2022年6月末,個人客戶數(shù)超2.25億;客均合同數(shù)穩(wěn)步增長至2.95個,較年初增長1.4%。2022年上半年,團(tuán)體業(yè)務(wù)對公渠道綜合金融保費規(guī)模同比增長7.0%。
3. 壽險業(yè)務(wù)持續(xù)深化轉(zhuǎn)型,改革成效初顯。盡管受到新冠肺炎疫情沖擊等多重因素影響,平安壽險在高質(zhì)量轉(zhuǎn)型指引下,2022年上半年,代理人人均新業(yè)務(wù)價值同比增長26.9%,13個月保單繼續(xù)率同比上升4.1個百分點;壽險及健康險業(yè)務(wù)營運利潤589.93億元,同比增長17.4%。
4. 財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)穩(wěn)定增長,品質(zhì)保持健康水平。2022年上半年,平安產(chǎn)險原保險保費收入1,467.92億元,同比增長10.1%;綜合成本率97.3%。
5. 銀行經(jīng)營業(yè)績穩(wěn)健增長,資產(chǎn)質(zhì)量保持平穩(wěn)。2022年上半年,平安銀行實現(xiàn)營業(yè)收入920.22億元,同比增長8.7%;凈利潤220.88億元,同比增長25.6%。截至2022年6月末,平安銀行不良貸款率1.02%,較年初持平;撥備覆蓋率290.06%,風(fēng)險抵補(bǔ)能力保持較好水平。
6. 醫(yī)療健康生態(tài)圈戰(zhàn)略持續(xù)落地,協(xié)同金融業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。截至2022年6月末,平安醫(yī)療健康生態(tài)圈已實現(xiàn)國內(nèi)百強(qiáng)醫(yī)院和三甲醫(yī)院100%合作覆蓋,合作藥店數(shù)達(dá)20.8萬家;平安智慧醫(yī)療累計服務(wù)187個城市、超5.5萬家醫(yī)療機(jī)構(gòu),賦能超142萬名醫(yī)生。在平安超2.25億的個人客戶中,超64%的客戶使用了醫(yī)療健康生態(tài)圈提供的服務(wù)。
7. 核心技術(shù)能力持續(xù)深化。截至2022年6月末,公司科技專利申請數(shù)較年初增加4,674項,累計達(dá)43,094項,位居國際金融機(jī)構(gòu)前列。2022年上半年,平安AI坐席驅(qū)動產(chǎn)品銷售規(guī)模同比增長39%;AI坐席服務(wù)量在客服總量中占比達(dá)83%。
8. 持續(xù)深化綠色金融工作,助力社會可持續(xù)發(fā)展。截至2022年6月30日,平安綠色投融資規(guī)模達(dá)2,493.55億元,綠色銀行類業(yè)務(wù)規(guī)模達(dá)1,617.35億元;2022年上半年環(huán)境類可持續(xù)保險產(chǎn)品實現(xiàn)原保險保費收入769.71億元。同時,平安持續(xù)推進(jìn)“三村工程”并創(chuàng)新開展保險、金融和醫(yī)療健康“三下鄉(xiāng)”項目,截至2022年6月末,累計提供扶貧及產(chǎn)業(yè)振興幫扶資金497.20億元。
9. 品牌價值持續(xù)深化。2022年公司名列《財富》世界500強(qiáng)第25位,全球金融企業(yè)第4位;《財富》中國500強(qiáng)排名第4位;《福布斯》全球上市公司2000強(qiáng)排名第17位。
綜合金融:客戶經(jīng)營水平持續(xù)提升,壽險改革成效顯現(xiàn),產(chǎn)險業(yè)務(wù)品質(zhì)保持良好,銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健增長
堅持以客戶為中心的經(jīng)營理念,平安深耕個人客戶、培育團(tuán)體客戶,持續(xù)推進(jìn)綜合金融戰(zhàn)略,夯實客群經(jīng)營。個人業(yè)務(wù)結(jié)合集團(tuán)生態(tài)圈優(yōu)勢,打造有溫度的金融服務(wù)品牌,提供一站式綜合金融解決方案。2022年上半年,集團(tuán)個人業(yè)務(wù)營運利潤同比增長9.0%至754.37億元,占集團(tuán)歸屬于母公司股東的營運利潤的88.4%。截至2022年6月末,集團(tuán)個人客戶數(shù)超2.25億,較年初增長1.5%;個人客戶的客均合同數(shù)穩(wěn)步增長至2.95個,較年初增長1.4%。個人客戶交叉滲透程度不斷提升,有近40%的個人客戶同時持有多家子公司合同。團(tuán)體業(yè)務(wù)聚焦客戶的分層經(jīng)營,經(jīng)營成效良好,業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)增長,客戶服務(wù)水平持續(xù)提升。對公渠道綜合金融保費規(guī)模同比增長7.0%。
壽險及健康險業(yè)務(wù)持續(xù)推進(jìn)改革,推動業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。2022年上半年,壽險及健康險業(yè)務(wù)營運利潤穩(wěn)健增長,營運利潤589.93億元,同比增長17.4%。平安壽險持續(xù)推動隊伍高質(zhì)量轉(zhuǎn)型,代理人人均新業(yè)務(wù)價值同比增長26.9%,人均月收入7,957元,同比增長35.1%。堅守價值導(dǎo)向,聚焦“渠道+產(chǎn)品”改革。在渠道方面,代理人渠道改革成效顯現(xiàn),堅定推動代理人“三高”隊伍轉(zhuǎn)型,實施分層精細(xì)化管理,推動隊伍結(jié)構(gòu)優(yōu)化。截至2022年6月末,大專及以上學(xué)歷代理人占比同比上升4個百分點,鉆石隊伍能力持續(xù)提升,人均首年保費是整體隊伍的4.7倍,頂尖績優(yōu)人數(shù)同比增長7.7%。銀保渠道、社區(qū)網(wǎng)格化及下沉渠道等創(chuàng)新渠道并行發(fā)展。在產(chǎn)品方面,打造“有溫度的保險”,依托集團(tuán)醫(yī)療健康生態(tài)圈,通過“保險+健康管理”、“保險+居家養(yǎng)老”、“保險+高端養(yǎng)老”三大核心服務(wù)構(gòu)建差異化競爭優(yōu)勢,使用線上問診的客戶加保率為未使用客戶的3.5倍,享有服務(wù)權(quán)益的客戶貢獻(xiàn)了46%的新業(yè)務(wù)價值。受疫情持續(xù)影響,疊加多個地區(qū)的線下展業(yè)活動受限,2022年上半年壽險及健康險新業(yè)務(wù)價值為195.73億元,同比下降28.5%。
平安產(chǎn)險業(yè)務(wù)穩(wěn)定增長,品質(zhì)保持健康水平。2022年上半年原保險保費收入1,467.92億元,同比增長10.1%;綜合成本率97.3%。平安產(chǎn)險加強(qiáng)科技應(yīng)用,實現(xiàn)數(shù)據(jù)驅(qū)動客戶經(jīng)營線上化,打造極致用戶體驗。“平安好車主”APP作為中國最大的用車服務(wù)APP,截至2022年6月末,注冊用戶數(shù)突破1.59億,累計綁車車輛突破9,900萬。平安產(chǎn)險在行業(yè)內(nèi)首創(chuàng)車險理賠視頻查勘,平均耗時僅需5分鐘。2022年上半年,平安產(chǎn)險車險一小時內(nèi)賠付案件量占比達(dá)92.9%。
平安銀行經(jīng)營業(yè)績穩(wěn)健增長。2022年上半年,營業(yè)收入同比增長8.7%,凈利潤同比增長25.6%。平安銀行資產(chǎn)質(zhì)量保持平穩(wěn),截至2022年6月末,不良貸款率1.02%,較年初持平;撥備覆蓋率290.06%,風(fēng)險抵補(bǔ)能力保持較好水平。平安銀行零售各項業(yè)務(wù)保持穩(wěn)健增長,截至2022年6月末,管理零售客戶資產(chǎn)(AUM) 34,721.48億元,較年初增長9.1%;“平安口袋銀行”APP注冊用戶數(shù)14,379.85萬戶,較年初增長6.6%。
截至2022年6月30日,公司保險資金投資組合規(guī)模超4.27萬億元,較年初增長9.0%。2022年上半年,本公司保險資金投資組合投資收益受資本市場波動影響,有所承壓。年化凈投資收益率3.9%,年化總投資收益率3.1%。在長期資產(chǎn)供給緊缺的環(huán)境下,公司堅持管理資產(chǎn)負(fù)債久期缺口。同時,公司通過加強(qiáng)風(fēng)險排查、細(xì)分風(fēng)險限額、強(qiáng)化集中度管控和投后管理等舉措,有效管控投資風(fēng)險。
醫(yī)療健康:創(chuàng)新推出中國版“管理式醫(yī)療模式” 協(xié)同金融主業(yè)發(fā)展
打造符合中國需要、有平安特色的中國版“管理式醫(yī)療模式”。平安代表支付方,整合與醫(yī)療、健康管理、養(yǎng)老服務(wù)相關(guān)的市場供應(yīng)方,為客戶提供覆蓋家庭醫(yī)生及養(yǎng)老管家服務(wù)的會員制模式+“省心、省時、又省錢”的高性價比服務(wù)。
2022年上半年,公司持續(xù)落地醫(yī)療健康生態(tài)圈戰(zhàn)略,實現(xiàn)健康險保費收入超700億元;國內(nèi)百強(qiáng)醫(yī)院和三甲醫(yī)院100%合作覆蓋,合作健康管理機(jī)構(gòu)數(shù)超10萬家,合作藥店數(shù)達(dá)20.8萬家;平安智慧醫(yī)療累計服務(wù)187個城市、超5.5萬家醫(yī)療機(jī)構(gòu),賦能超142萬名醫(yī)生。
醫(yī)療健康生態(tài)圈賦能金融主業(yè),實現(xiàn)共贏協(xié)同。平安超2.25億個人客戶中有超64%的客戶同時使用了醫(yī)療健康生態(tài)圈提供的服務(wù),其客均合同數(shù)約3.39個,客均AUM約5.29萬元,分別為不使用醫(yī)療健康生態(tài)圈服務(wù)的個人客戶的1.6倍、2.8倍。
平安健康作為集團(tuán)“管理式醫(yī)療模式”的重要組成部分,依托O2O服務(wù)網(wǎng)絡(luò),打造線上線下一體化的“醫(yī)療+健康”服務(wù)平臺,為用戶提供高質(zhì)量、更便捷的醫(yī)療健康服務(wù)。2022年上半年,平安健康實現(xiàn)營業(yè)收入28.28億元。截至2022年6月30日止12個月,平安健康累計付費用戶數(shù)超4,000萬。截至2022年6月末,平安健康自有醫(yī)療團(tuán)隊與外部簽約醫(yī)生的人數(shù)近4.9萬人,已簽約了超1,500位名醫(yī),并建立了7個專病中心,為用戶提供多元化的醫(yī)療和健康服務(wù)。
科技創(chuàng)新:核心技術(shù)能力不斷深化 賦能金融業(yè)務(wù)發(fā)展
平安持續(xù)聚焦核心技術(shù)研究,打造領(lǐng)先的科技能力并廣泛應(yīng)用于金融主業(yè)和醫(yī)療健康領(lǐng)域。截至2022年6月末,公司科技專利申請數(shù)較年初增加4,674項,累計達(dá)43,094項,在人工智能技術(shù)領(lǐng)域、金融科技和數(shù)字醫(yī)療業(yè)務(wù)領(lǐng)域的專利申請數(shù)排名均為全球第一位。
平安緊密圍繞主業(yè)轉(zhuǎn)型升級需求,運用科技助力金融業(yè)務(wù)促進(jìn)銷售、降低成本、提升效率、控制風(fēng)險。平安通過AI技術(shù)賦能人工坐席。2022年上半年AI坐席服務(wù)量約12.5億次,覆蓋平安83%的客服總量;AI坐席驅(qū)動產(chǎn)品銷售規(guī)模約1,769億元,在整體坐席產(chǎn)品銷售規(guī)模中占比43.1%。
陸金所控股積極服務(wù)小微企業(yè),業(yè)務(wù)保持穩(wěn)健增長。2022年上半年,陸金所控股順應(yīng)金融監(jiān)管趨勢和市場環(huán)境變化,持續(xù)推進(jìn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,實現(xiàn)營業(yè)收入326.04億元,同比增長8.4%;凈利潤81.88億元,同比下降16.2%;上半年累計幫助近16萬名小微企業(yè)主獲得582億元資金。
金融壹賬通通過“產(chǎn)品聚焦”、“客戶聚焦”,經(jīng)營業(yè)績持續(xù)改善。2022年上半年,金融壹賬通營業(yè)收入同比增長20.4%至21.53億元,優(yōu)質(zhì)加客戶數(shù)同比增加21家至134家。2022年7月4日,金融壹賬通成功通過介紹方式在香港交易所掛牌上市,成為首家以雙重主要上市方式回港的商業(yè)科技服務(wù)提供商。
汽車之家持續(xù)推動“生態(tài)化”戰(zhàn)略升級,全方位服務(wù)消費者、主機(jī)廠和汽車生態(tài)各類參與者。2022年上半年,汽車之家實現(xiàn)營業(yè)收入32.04億元,凈利潤9.10億元,由數(shù)據(jù)產(chǎn)品、新能源、二手車等創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式帶來的在線營銷及其他業(yè)務(wù)收入占比29.5%。
平安積極履行社會責(zé)任,全方位升級綠色金融行動。依托綜合金融優(yōu)勢,公司充分發(fā)揮綠色保險、綠色投資和綠色信貸作用,助力國家碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)。同時,平安將扶貧成果與鄉(xiāng)村振興有效銜接,持續(xù)推進(jìn)“三村工程”。截至2022年6月末,累計提供扶貧及產(chǎn)業(yè)振興幫扶資金497.20億元。
展望下半年,中國平安董事長馬明哲表示,疫情擾動及內(nèi)外環(huán)境仍存在較大不確定性,公司面臨的各項挑戰(zhàn)依然非常嚴(yán)峻,改革創(chuàng)新的任務(wù)仍將十分艱巨。中國平安以全面重塑、推廣新價值文化為契機(jī),以“價值最大化作為檢驗一切工作的唯一標(biāo)準(zhǔn)”為引領(lǐng),以“專業(yè),讓生活更簡單”作為不變的文化理念和品牌承諾,支撐戰(zhàn)略升級、賦能經(jīng)營管理,為客戶、員工、股東及社會創(chuàng)造持續(xù)穩(wěn)健增長的價值。公司將堅定貫徹“聚焦主業(yè)、優(yōu)化結(jié)構(gòu)、降本增效、合規(guī)經(jīng)營”的十六字經(jīng)營方針,堅持深化“綜合金融+醫(yī)療健康”雙輪并行、科技驅(qū)動戰(zhàn)略,牢牢抓住金融保險業(yè)務(wù)的升級周期,把握醫(yī)療生態(tài)發(fā)展的巨大機(jī)遇,積極構(gòu)建“金融+養(yǎng)老”“金融+健康”等產(chǎn)業(yè)生態(tài),增強(qiáng)服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效,為新時期的高質(zhì)量發(fā)展奠定堅實的基礎(chǔ),以優(yōu)異的成績迎接黨的二十大勝利召開。
責(zé)任編輯:晴天