工行寧德福鼎支行堅持把優(yōu)質高端客戶作為重點營銷目標，深入挖掘客戶的理財需求，采取五項措施加快推進個人理財業(yè)務發(fā)展,取得明顯成效，營銷個人理財產品數名列全市工行系統(tǒng)前茅。

一、依托財富中心窗口，塑造工行理財品牌形象。財富中心作為維護、競爭、發(fā)展中高端客戶的核心平臺，大力推進高端客戶服務升級工作。通過不同形式、不同層次、多內容、多方位的系統(tǒng)學習和培訓，提高個人客戶經理、操作柜員、財富理財中心負責人等人員專業(yè)知識水平、服務技能和溝通能力，確保貴財富中心軟硬件一同達到升級標準。一方面利用媒體加大工行對中高端客戶一對一服務，差異化個性服務，理財經理專屬服務的宣傳；另一方面加強貴賓理財中心功能的宣傳，努力打造一流的中高端客戶服務形象，提升貴賓理財中心的輻射效應。以財富中心為龍頭，帶動其他網點的服務質量提升和業(yè)務同步發(fā)展。

二、圍繞新客戶，引導金融產品需求。該支行以財富中心為突破口，通過對貴賓客戶的理財服務給客戶帶來實實在在的收益，鞏固了財富中心在市城區(qū)金融地位，通過財富效應客戶在歸集存款的過程中挖轉他行客戶，通過客戶之間關聯關系帶動了相當一批他行貴賓客戶落戶該行，通過對客戶的深度營銷，不僅給該支行帶來了豐厚的存款，同時對銀行相連業(yè)務起到了助推作用。在營銷過程中，根據客戶特征及需求，制定營銷策略和方案，為客戶量度設計有針對性的產品組合，提升客戶綜合貢獻度。

三、找準客戶需求，提高客戶滿意度。今年以來該行針對多變的投資環(huán)鏡，強調要提高自身素質，做理財產品理產時，要考慮各方面的利益，把投資方的利益放到首位，把銀行的利益放到首位，要把客戶的利益和銀行的利益有機結合起來，缺一不可。該行精心組織了獲得國際理財師和國家理財師資格證的專業(yè)團隊，根據客戶的需求不同，根據客戶的偏好投資時間長短，量體裁衣的做好每個客戶理財產方案，理財方案的制定受到客戶認同和歡迎。

四、擴大私人銀行客戶產品銷售，提高其忠誠度和依賴度。為深挖高凈值客戶資金潛力，加強私人銀行客戶專屬理財產品營銷，提高私人銀行客戶的忠誠度和依賴度。該行一是做好私人銀行客戶的簽約工作；二是面向網點銷售人員開展私人銀行業(yè)務培訓；三是結合私人銀行專屬理財產品發(fā)行計劃，依據風險匹配原則，把合適的產品營銷給合適的客戶。

五、動態(tài)監(jiān)測管理、加強售后維護。為打造理財業(yè)務品牌，增強可持續(xù)發(fā)展能力，支行牢固樹立“以客戶為中心”的服務理念，著力創(chuàng)新服務模式，從售前、售中和售后三個環(huán)節(jié)入手，為客戶提供精細化服務，真正做到“售前有介紹，售中有提示，售后有跟蹤”，全力提升服務效能，不斷提高客戶的貢獻度。該行精心組織了獲得國際理財師和國家理財師資格證的專業(yè)團隊，根據客戶的需求不同，根據客戶的偏好投資時間長短，量體裁衣的做好每個客戶理財產方案，理財方案的制定受到客戶認同和歡迎，使該行的理財產品得以發(fā)展迅速。