前三季度保險資金股票投資收益超500億元
《證券日報》記者獲悉,11月9日,保監(jiān)會公布的數據顯示,今年前三季度,保險資金運用收益5814.31億元,同比增長20.41%;投資收益率達4.05%,較去年同期上升0.1個百分點,其中,股票收益率達到6.94%,同比上升3.88個百分點。
對此,保監(jiān)會統(tǒng)計信息部統(tǒng)計管理處調研員、副處長段海洲在保監(jiān)會舉辦的新聞發(fā)布會上表示,收益率上升主要與資本市場密切相關,前三季度保險資金股票投資收益超500億元,是保險資金運用收益取得較好成果的主要原因之一。
東方金誠首席分析師徐承遠昨日對《證券日報》記者表示,近年來,險企不斷增加對股票和證券投資基金的配置,其占險企資金運用余額的比重在11%-16%之間波動。從投資風格的角度來講,險資的投資傾向于藍籌股。前三季度,受益于大盤藍籌行情,險企股票投資收益較好。
保監(jiān)會披露的數據顯示,前三季度,保險公司資金運用余額146471.73億元,較年初增長9.38%。其中,銀行存款與債券合計余額71382.78億元,占比48.73%,較年初下降1.97個百分點;股票和證券投資基金18831.91億元,占比12.86%,下降0.42個百分點;長期股權投資13772.72億元,占比9.40%,上升0.23個百分點;保戶質押貸款及債權計劃14989.66億元,占比10.23%,上升1.08個百分點。
從資金運用收益來看,前三季度險企投資收益5814.31億元,同比增長20.41%。其中,債券收益1539.76億元,增長7.30%。此外,保險公司積極探索基礎設施、供給側結構性改革、債轉股等領域的投資機會,實現(xiàn)長期股權投資和其他投資收益2593.62億元,增長19.44%。
徐承遠認為,隨著保費規(guī)模穩(wěn)定增長,保險機構資產配置壓力加大。而目前股票市場業(yè)績增長明確的藍籌股行情較好,具有較強的投資吸引力。因此受這兩方面因素的影響,未來險資將會進一步加大權益類投資規(guī)模,在品種的配置上或將繼續(xù)偏愛藍籌股。
另外,段海洲向《證券日報》記者透露,如算上長期股權投資,前三季度,險資另類投資占比為38.41%,接近四成。
“長期來看,險企在提高自身風控能力的條件下,投資回報率較高、與負債端久期匹配度較好的另類投資也會受到險資的青睞。”徐承遠表示。
徐承遠認為,險資在配置另類資產時,一方面需要深入調研基礎資產信用質量和現(xiàn)金流匹配情況,另一方面,還需要對融資主體、增信方的信用狀況做深入分析,同時還要對資產管理機構等其他第三方履職能力做好準確評估。
值得注意的是,從提供資金支持來看,截至9月末,保險業(yè)定期存款余額超過1.4萬億元,是實體經濟中長期貸款重要資金來源;投資債券和股票為實體經濟直接融資超過7.01萬億元,較年初增長15.23%。從落實國家經濟發(fā)展戰(zhàn)略來看,以債權、股權計劃形式支持“一帶一路”戰(zhàn)略投資規(guī)模達7720.74億元;以債權計劃形式支持長江經濟帶和京津冀協(xié)同發(fā)展戰(zhàn)略投資規(guī)模分別達2986.18億元和1224.35億元;保險資金實體項目投資中涉及清潔能源、資源節(jié)約與污染防治等綠色產業(yè)債權投資計劃規(guī)模達6166.75億元。(記者 傅蘇穎)
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